2023年の資産運用振り返り：円安とリバランス

2023年の資産運用振り返り：円安とリバランス

2023年は、円安の影響で外貨建資産の評価額が大きく上昇し、純金融資産も大幅に増加しました。外貨建資産の割合も高まりました。

円安による外貨建資産の評価額上昇は喜ばしいことですが、一方で、そのリスクも認識しています。外貨建資産は円建資産に比べて為替変動の影響を受けやすいため、円安が進むと評価額がさらに上昇する可能性があります。しかし、円高に転じたりした場合、評価額が大きく下落するリスクもあります。

そこで、今後は外貨建資産の割合を適切に調整するために、リバランスを実施する予定です。具体的には、外貨建資産の一部を円建資産に交換することで、資産のリスクを分散させます。

リバランスは、資産のリスクを適切にコントロールするために重要な手法です。今後も、資産運用を継続して、資産を増やしていきたいと思っています。

円安と外貨建資産

2023年、円安は投資家にとって大きな追い風となりました。外貨建資産の評価額は円安の影響で大きく上昇し、多くの投資家のポートフォリオは大きく増加しました。

しかし、円安は諸刃の剣です。円安が進むと、輸入物価が上昇し、インフレ圧力が高まります。また、日本企業の海外収益は円換算時に増加しますが、海外での競争力は低下します。

リバランスの重要性

投資においては、リスク管理が重要です。すべての資産を一つの通貨や一つの資産クラスに集中させるのではなく、複数の通貨や資産クラスに分散させることで、リスクを軽減することができます。

リバランスは、資産配分を定期的に調整することで、リスクをコントロールする手法です。市場環境の変化に合わせて、資産配分を調整することで、リスクを抑えながら、リターンを追求することができます。

今後の展望

2024年も、円安と為替変動リスクは投資家にとって大きな課題となるでしょう。今後も、リバランスなどのリスク管理を徹底しながら、資産運用を継続していくことが重要です。